投资收益大幅增长!三险企净利预增超300亿元
10月15日晚,中国人保、中国太保发布2024年前三季度业绩预增公告显示,经初步测算,预计2024年前三季度归母净利润均较上年同期增加均超130亿元,增幅超60%。
加上新华保险,三家险企前三季度归母净利润预计合计达到894.37亿元至978.46亿元,较上年同期预增362.92亿元至447.01亿元,同比增长超60%。
那么,净利大幅预增的原因是什么呢?三季度资本市场回暖,投资收益同比实现大幅增长,是共性原因。
三家险企净利大幅预增
中国人保发布2024年前三季度业绩预增公告表示,经公司初步测算,预计集团2024年前三季度实现归属于母公司股东的净利润为338.30亿元到379.31亿元,与上年同期相比增加133.27亿元到174.28亿元,同比增长65%到85%。
扣除非经常性损益后,预计集团2024年前三季度实现归属于母公司股东的净利润为335.79亿元到376.49亿元,与上年同期相比增加132.28亿元到172.98亿元,同比增长65%到85%。
中国太保前三季度净利润也预计增加超60%。公司发布2024年前三季度业绩预增公告显示,经公司初步测算,预计公司 2024年前三季度归属于母公司股东的净利润约为370亿元到394亿元,与2023年同期相比,预计增加约139亿元到163亿元,同比增加约60%到70%。
太保预计公司2024年前三季度归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润约为368亿元到391亿元,与2023年同期相比,预计增加约138亿元到161亿元,同比增加约60%到70%。
10月8日晚,新华保险发布业绩预增公告称,经过初步测算,公司2024年前三季度归属于母公司股东的净利润预计为186.07亿元至205.15亿元,与2023 年同期相比,预计增加90.65亿元至109.73 亿元,同比增长95%至115%。
权益投资拉动业绩纷纷大增
对于前三季度业绩预增的主要原因,中国人保表示,2024年前三季度,集团业务结构持续优化,风险防控有力有效,降本增效成果显著。该公司同时表示,集团在夯实经营基础的同时,叠加资本市场回暖影响,总投资收益同比实现大幅增长,净利润较去年同期增幅较大。
中国太保表示,公司2024年前三季度业绩预计增长的主要原因是:公司依据战略资产配置方案,在投资组合中保持配置一定比例区间的权益资产,伴随近期资本市场上涨,公司2024年前三季度投资收益同比实现较大幅度增长,实现了2024年前三季度净利润较大幅度增长。
对于预增原因,新华保险表示,前三季度公司适度加大了对权益类资产的投资,提升了权益类资产的配置比例;同时加强保险负债端的品质管理、优化业务结构。近期资本市场回暖上涨,使得公司2024年前三季度投资收益同比实现大幅增长,实现了2024年前三季度净利润同比较大增长。
据券商中国记者近期从相关人士处了解,过去一年来,新华保险持续坚定逆势加仓权益投资,大力“抄底”资本市场。
半年报显示,截至今年6月30日,新华保险股票投资金额约1443亿元,在投资资产中占比10.0%;与去年末相比,股票投资金额增加近400亿元,增幅35.9%,股票在总盘子中的占比提升2.1个百分点。
中国太保权益投资也有所提升。2024年半年报显示,截至今年6月30日,中国太保股票和权益型基金投资金额约2212.52亿元和533.36亿元,在投资资产中占比合计11.2%,在总盘子中的占比提升0.5个百分点。与去年末相比,合计投资金额增加约341亿元,增幅14.2%。
在2024年中期业绩说明会上,中国太保首席投资官苏罡表示,预计今年下半年中国资本市场大概率维持平稳震荡格局,不排除会孕育新的结构性机会,市场利率中枢保持总体下行趋势,但也会伴随着阶段性的波动。苏罡表示,继续推进落实精细化的哑铃型资产配置策略。公司近年来一方面不断加强长期利率债配置,以降低资产负债久期匹配风险,另一方面聚焦优质的公开市场权益资产,以及非公开市场的另类资产,并且结合创新型的固收和类固收投资。他同时强调,太保在行业配置和品种选择上一直保持适当多元化,通过分散投资来降低组合的波动,提升整体的风险收益。“我们并不集中于某一个领域,更不会押注个别公司。公司的整体投资组合表现取决于长期价值增长,而不是个别品种的短期涨跌。我们也会持续对投资组合进行动态调整优化,以实现整体投资组合持续稳健的业绩增长,来符合保险资金长期投资收益目标和风险约束要求。”
校对:陶谦
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