推进一流司库建设中信银行助力企业实现“价值创造”

2022年初，国资委发布一号红头文件《关于推动中央企业加快推进司库制度建设进一步加强资金管理的意见》，这意味着以司库为核心的大企业集团精益财务管理成为中央国企数字化转型的重要突破口，也在特殊的历史时期被赋予了支撑国家战略，打造世界一流企业的使命。

中信银行借助多年经营积累的庞大洋国企客户群，以及长期深厚的金融服务体系和交易银行的金融科技能力，充分发挥金融+产业优势，积极响应国家政策，在推进数字金库建设中快速行动，大力推动政策，银行，企业综合维度的价值创造。

政策:抓住数字经济的战略机遇，会计制度建设迫在眉睫。

在国资委的意见中，提出力争到2023年底，所有中央企业基本建成‘智能，友好，透明，强大，安全，可靠’的国库体系，所有子企业银行账户可见，所有资金流向可追溯，所有归集资金可控具体来看，SASAC加强了央企司库体系建设，对银行业金融机构整合银行业金融产品，运用金融科技手段，开放与央企国企全方位合作提出了更高要求

如中信银行，在财资建设方面积累了完善的管理体系和丰富的产品方案，借助交易银行，国际业务，金融科技等领域的差异化优势，为中央国有企业财资系统建设提供了一揽子综合服务方案。

根据消息显示，为满足对公客户的资金管理需求，中信银行以线上渠道为主，线下渠道为辅，为客户提供包括账户管理，流动性管理，收付管理，投融资管理，风险管理等功能在内的境内外全球化综合金融产品服务体系。

此外，中信银行通过先进的现金管理服务重塑了银企合作模式和流程，帮助客户全面掌控自己的账户和资金，使管理决策链，生产经营链和客户服务链更加敏捷高效，帮助企业降低财务成本，提高资金使用效率，有效防控经营风险。

银行:金融生态助力掌柜建设，赋能企业数字化转型

国资委对司库建设提出的要求，使得当前银行对公业务发展面临更多挑战，同时也使得新型数字化公司的银行领域充满机遇为了更好地帮助企业建设和管理财资系统，中信银行建设了智慧财资平台，围绕企业财务工作的主要功能，围绕收，付，管，融四大场景，基于客户分级管理，搭建了智能财资业务中台，推出了客户经理，收款经理，支付经理，移动经理，财资经理五大产品系列，实现资源整合，能力整合，服务整合

在服务场景方面，聚焦集中采购营销，政府招标，收支智能匹配，供应链财务结算，交易平台资金登记等多个子场景，并为机构客户，产融平台，核心企业，上下游提供线上资金流，信息流的整体解决方案，得到市场的广泛认可

目前，中信银行的场景化服务方案已成为支持运营机构与央企，国企等优质企业，行业标杆企业营销合作的破冰利器目前，我行已拥有80多个优质客户项目，为交叉营销，合作捆绑，深度管理重点客户创造了更好的条件，强化了战略合作地位

企业:一揽子创新金融产品的一站式资金服务系统

为进一步推进企业司库体系建设，中信银行全面整合客户线，产品线和科技运营支撑线，实现境内外企业银行账户开立，资金集中，融资统筹，融资担保等业务模块，系统整合金融产品和服务，为客户提供一揽子建设服务方案和产品套餐。

以中信银行牵手H集团为例，成立于2008年6月其经营范围以钢铁为主，形成了矿产资源，金融服务，装备制造，现代物流等相关产业协调发展的产业格局集团的供应链平台，物流平台，工业超市平台等先后使用中信银行产品超过27款，其中资金管理产品9款通过对接智能物流平台，实现了物流领域2万余名司机的结算代理，财务报销，单位结算卡，白名单商户消费，实现了账户中心，结算中心，资金中心等多模块综合金库服务

据介绍，2022年，中信银行将为企业打造更加智能智慧的财资生态，重点建设企业财资员70个模块，875个业务功能点，推出全时空，全场景的线上+线下一站式金融服务方案。

帮助企业司库建设的过程，也是银行不断创新金融科技，构建客户管理体系，提升金融服务能力的过程中信银行的财资生态将于近期正式向企业客户开放，通过提供业务咨询，规划设计，开发建设，实施等服务，帮助企业循序渐进，系统全面地坐上数字化列车

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